Quản lý dòng tiền là gì? Quản lý dòng tiền là việc công ty đề ra các chiến lược, tiến hành các hoạt động và có sự nhận xét, nhằm xoay chỉnh sự vận động của dòng tiền trong công ty, giúp bảo đảm sức khỏe tài chính cho công ty, quyết định đến sự sống còn của doanh nghiệp. Hãy cùng tìm hiểu về quản lý dòng tiền nhé!!!
Mục lục
Dòng tiền là gì?
Quản lý dòng tiền là việc công ty đề ra các chiến lược, tiến hành các hoạt động và có sự nhận xét, nhằm xoay chỉnh sự vận động của dòng tiền trong công ty, với mục đích là tối đa hóa giá trị mà công ty thu được.
Quản trị dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp chủ động kiểm soát được tình hình tài chính, cũng giống như hiệu quả của việc vận dụng nguồn tiền của tổ chức. Đấy sẽ là cơ sở để công ty xây dựng được chiến lược tăng trưởng và mở rộng quy mô kinh doanh. Có khả năng nói, quản lý dòng tiền tốt sẽ giúp bảo đảm sức khỏe tài chính cho công ty, quyết định đến sự sống còn của doanh nghiệp.
Xem thêm Bản mô tả công việc là gì? Bản mô tả công việc có lợi ích gì?
Phân tích dòng tiền
Thông số tính năng trả nợ DSCR
Trong hoạt động kinh doanh, công ty hưởng lợi nhuận đôi khi cũng có khả năng thất bại nếu như không đủ dòng tiền dương duy trì cho các khoản cần phải thanh toán. Điều này cũng có khả năng xuất hiện nếu như lợi nhuận của một tổ chức đó bị ràng buộc do các mặt hàng bị tồn đọng, hàng tồn quá mức hoặc phải chi nhiều cho những khoản đầu tư tài sản cố định.
Do vậy, để biết một doanh nghiệp có đủ dòng tiền để chi trả, phân bố các khoản bán hàng hay không chúng ta cần phải phụ thuộc vào thông số khả năng trả nợ DSCR.
Dòng tiền tự do
Dòng tiền tự do là dòng tiền còn lại Sau khi đã tài trợ cho các dự án ròng có đạt kết quả tốt cho một doanh nghiệp. Đây là dòng tiền còn lại mà một doanh nghiệp dùng để mở rộng thêm các hoạt động bán hàng hoặc đầu tư, thưởng cho cổ đông một khi trả cổ tức, mua lại cổ phiếu,…
Đây chính là một chuẩn mực được sử dụng để phân tích sức khoẻ tài chính cũng giống như là định giá cổ phiếu cho một doanh nghiệp nhất định. Như vậy các nhà đầu tư muốn tham khảo về lợi nhuận của công ty nào đấy sẽ nhìn vào dòng tiền tự do.
Xem thêm Tái cơ cấu doanh nghiệp là gì? Tái cơ cấu doanh nghiệp có quan trọng?
Dòng tiền tự do không sử dụng vốn vay
Để xác định tổng dòng tiền tự do của một đơn vị đang có, chúng ta sẽ xác định dòng tiền tự do không dùng vốn vay. Đây là Cash Flow của một đơn vị mà không gồm các khoản thanh toán lãi.
Dòng tiền tự do không vận dụng vốn vay cho biết công ty có bao nhiêu tiền mặt để sử dụng thanh toán các khoản chi hoạt động, trước khi phải trả cho các hoạt động tài chính. Trong phân tích đầu tư, dòng tiền này càng cao thì sẽ càng tốt.
Top công cụ quản trị dòng tiền trong kinh doanh
Quản lý tiền mặt bằng sổ sách
1 công cụ lâu đời nhất mà chúng ta vẫn thường vận dụng là giấy tờ, sổ sách theo cách quản lý truyền thống. Với cách này áp dụng khá hiệu quả cho các shop nhỏ theo hộ gia đình hoặc các cửa hàng mới khởi đầu bán hàng. Vì số tiền mặt không có quá là nhiều hơn nữa rủi ro không cao, nên quản trị tiền mặt theo cách ghi chép vẫn cung cấp đạt kết quả cao nhất định.
Theo đó với hình thức quản lý này, kết hợp cùng quản lý sản phẩm, lượng chi tiêu được ghi ra và tổng hợp mỗi cuối ngày để xem lãi lỗ. Các chi phí tiêu vận dụng phải được tính toán riêng: Tiền nguồn hàng, tiền thuê nhân viên, khoản chi vận hành,… tuy nhiên cũng giống như đã nói ở trên, hình thức quản lý tiền mặt sổ sách bị giới hạn bởi quy mô cửa hàng.
Quản lý dòng tiền bằng Excel
Quản trị dòng tiền bằng Excel mà phần mềm được dùng chủ yếu cho bên kế toán với kết cấu theo bảng, tích hợp nhiều phép tính cho phép việc quản lý tiền mặt dễ dàng hơn. Đây là phương thức được dùng khá rộng lớn với các cửa hàng vừa và có cả các cửa hàng lớn với 1 số mặt hàng kinh doanh có dòng tiền ổn định.
Hình thức quản lý tiền mặt này dựa trên việc thiết kế theo cột, lưu giữ nội dung các giao dịch, lượng tiền thu chi hàng ngày và các bí quyết tính toán được lập trình sẵn khiến việc quản lý chính xác hơn.
Quản lý dòng tiền bằng Google Sheets
Google Sheets có khả năng hiểu biết nôm na kiểu như 1 file online của Excel, giao diện này cho phép bạn vận dụng hoàn toàn như 1 file Excel, nhưng dữ liệu trên Google Sheets có thể được lưu trên đám mây và bạn hoàn toàn có thể tải dữ liệu về máy để lưu trữ.
Quản trị dòng tiền bằng Google Sheets tối ưu hơn quản trị dòng tiền bằng Excel đó là bạn có thể đơn giản kiểm tra tình hình thu chi của shop ở bất cứ đâu, bằng bất cứ thiết bị nào, chỉ cần có kết nối internet. Đặc biệt Google Sheets có chế độ lưu tự động và nhiều người có thể cùng chỉnh sửa 1 lúc.
Xem thêm Văn hóa doanh nghiệp là gì? Văn hóa doanh nghiệp có lợi ích gì?
Quản lý tiền mặt với phần mềm quản lý bán hàng
Phần mềm quản lý kinh doanh là tích hợp phần đa số “công cụ” quản trị cho công đoạn bán hàng thuận tiện, rất nhanh, chuẩn chỉnh nhất và tiết kiệm khoản chi. Điều tuyệt vời của ứng dụng này là ngoài những khả năng cho quản trị dòng tiền, bạn còn có khả năng quản lý hàng hóa, quản lý tồn kho, quản trị người dùng, nhân viên, báo cáo,… Với nhiều ưu việt hơn hẳn các cách quản trị thông thường.
Tạm kết
Bài viết trên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về quản lý dòng tiền cực bổ ích. Nếu có thắc mắc gì về quản lý dòng tiền thì để lại ý kiến để cùng giải đáp nhé!!!
Nhật Minh-Tổng hợp và bổ sung
Nguồn tham khảo: (topi.vn, hocvientaichinh.com.vn, www.etop.vn, www.finhay.com.vn, www.sapo.vn)
